Die bewusste und selektive Übernahme von Risiken und deren professionelle Steuerung stellt eine Kernfunktion jeder Bank dar. Die Banken verfolgen mit ihrer Risikopolitik die Zielsetzung, die sich aus dem Bankbetrieb ergebenden Risiken, durch eine wirksame Risikosteuerung aktiv zu managen und zu begrenzen. Im Mittelpunkt dieser Risikosteuerungsaktivitäten steht dabei der möglichst effiziente Einsatz des verfügbaren Eigenkapitals unter Berücksichtigung mittel- und langfristiger strategischer Ziele und Wachstumsaussichten. Dabei orientieren sich die Banken an einem ausgewogenen Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag, um eine nachhaltig hohe Eigenkapitalverzinsung sicher zustellen.

AudiBa verfügt im Bereich des Treasury über jahrelange Erfahrung sowohl im Retail-, als auch im Private Banking. Wir verfügen über eine eigens für Prüfungszwecke entwickelte Software mit der wir effizient und unabhängig die Prüfung der Zinsrisiken vornehmen können und somit die Ergebnisse der Bank plausibilisieren können.

Die wesentlichen Aufgaben des Treasury sind neben der Sicherstellung der Liquidität die Begrenzung der Marktrisiken, insbesondere des Zinsänderungsrisikos.

Gegenstand des Treasury sind unter anderem:

• Ãœberwachung und Steuerung von Zins-, Liquiditäts- und Kreditrisiken
• Zins- bzw. Liquiditätsfristentransformation
• Refinanzierungsquellen und Funktion von Finanzinstrumenten zur Liquiditätsbeschaffung
• Funds Transfer Pricing (FTP)
• Aktuelle Ãœberwachung und Limitierung von Liquiditätsrisiken
• Bedeutung von Emittenten- und Kontrahentenrisiken im Treasury und Handelsgeschäft
• Ãœberwachung und Einhaltung  von Limiten gemäss den Reglementen der Bank
• Stufengerechte und zeitnahe Berichterstattung an das ALCO mit Empfehlung zur Bilanzabsicherung